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Informes de actividad: vivo, fallecido y prestamista

informes de actividad notariales

Hablé hace algún tiempo en este post relativo a la fianza, de la importancia del llamado Informe de Actividad del Fallecido, para conocer datos relativos a documentos firmados desde 2004 hasta hoy, por una persona a quien fuéramos a heredar. Además del Informe de Actividad del Fallecido, también pueden solicitarse en cualquier notaría española el llamado Informe de Actividad del Vivo y el Informe de Actividad del Prestamista Particular. Recientemente se me han planteado dos casos en los que me ha resultado de gran interés la consulta.

Informe de actividad del fallecido y/o del vivo en escrituras de herencia y donación

La figura de la Acumulación de Sucesiones y Donaciones puede dar lugar a alegrías y a verdaderos disgustos. Es una figura compleja, que cuesta descubrir y aplicar correctamente y que podemos desentrañar y prevenir mediante los Informes de Actividad. Creo que es fundamental en las herencias pero también en las donaciones.

Informe de actividad del vivo en escrituras de apoderamiento

Dado el riesgo que supone tener otorgado un poder en manos inapropiadas y dado que es fácil, puesto que los poderes se otorgan en base a la confianza, olvidar que los firmamos, las copias que existen y quién las tiene, el Informe de Actividad del Vivo se revela como un utilísimo instrumento para saber qué poderes tengo otorgados y a favor de quién. Un caso interesante sería el de matrimonios en trance de separación o de divorcio que tras años de matrimonio ni recuerdan si han podido otorgarse o no algún poder. Podría perfectamente pedirse al tiempo de otorgar el divorciado o separado un nuevo testamento o cuándo se efectúa el otorgamiento de capitulaciones matrimoniales con o sin liquidación de gananciales, por poner algunos ejemplos.

Otra buena ocasión para usar el informe se nos presenta cuando alguien no localiza una copia de una escritura y acude a la notaría donde cree que se firmó. Si se trata de una escritura posterior a 2004 y el interesado no nos concreta, no podemos ponernos a buscar en los índices de los últimos quince años (en los índices que conservamos de cada año debidamente encuadernados se puede localizar por orden alfabético a todos los que han pasado por la notaría en el año en cuestión), por lo que podría ser muy útil recurrir al informe para localizar la escritura que se busca. Hasta se podría acudir a cualquier notaría de España y que una vez localizada (gracias al informe) se curse, desde esa notaría a la que el interesado ha acudido, la oportuna petición a la notaría (o Archivo) donde se encuentre. Considero que la solicitud del informe podría documentarse con una petición con firma legitimada que se llevaría al Libro Indicador. No hay ninguna norma que nos exija una forma de constancia específica de la solicitud. El informe se entregaría el cliente y quedaría archivado como cualquier otro de los documentos que pedimos a través de SIGNO (es decir, dentro del propio sistema).

Si preferimos recurrir al acta, he aquí un modelo:

“NÚMERO 

En xxx, mi residencia, a xxx

Ante mí, JUSTITO EL NOTARIO, Notario de esta Villa y del Ilustre Colegio Notarial de XXXX

C O M P A R E C E:

DOÑA

Tiene, a mi juicio, la capacidad legal necesaria para otorgar la presente acta, anteriormente calificada, y, al efecto,

M E   R E Q U I E R E:-

Para que le solicite vía Signo Informe de Actividad General que incorporaré a la presente cualquiera que se el resultado obtenido.

Acepto el requerimiento que se me formula y que cumplimentaré oportunamente, en la medida y brevedad posibles.

Así lo dice y otorga.

1ª DILIGENCIA. La extiendo yo, JUSTITO EL NOTARIO, Notario de XXXXl Ilustre Colegio Notarial de XXX, en XXX, mi residencia, para hacer constar que el día XXXX, solicito el informe de actividad a que se refiere la matriz precedente, cuyo justificante y resultado incorporo a la presente. De todo lo cual, y de quedar extendida esta diligencia en el mismo último folio en que lo fue la matriz precedente, yo, el Notario, Doy fe.=”

Informe de Actividad del Prestamista

“A fin de evitar problemas en la inscripción de las hipotecas entre particulares cuando les conste que la misma persona física ha intervenido en algún préstamo anterior sin haber cumplido los requisitos de la Ley 2/2009, de 31 de mayo, se dotó a los Notarios de una aplicación que nos permita comprobar, antes de autorizar un documento de préstamo entre particulares, si el prestamista -persona física o jurídica sin código SICA–  ha concedido otros préstamos anteriormente,  con el fin de verificar si, por su frecuencia, cabe presumir una habitualidad que incluya la operación en el ámbito de aplicación de la citada Ley 2/2009, de 31 de mayo. Con la simple consignación del DNI de la persona física prestamista, o del NIF si se trata de persona jurídica, podremos saber qué operaciones de préstamo entre particulares ha realizado dicha persona con anterioridad ante el mismo u otros Notarios desde 2004, de manera que podamos tener elementos de juicio para  ponderar si esas operaciones previas implican la habitualidad que impondría la aplicación de la Ley 2/2009“. 

Hasta otra. Un abrazo. Justito El Notario. @justitonotario